ENZO FX (https://enzofx.com) 由 Enzo FX Global Markets 有限责任公司运营，该公司在哥斯达黎加共和国注册，公司注册号为 4062001308689，注册地址为 San Jose-San Jose Mata Redonda, Neighborhood Las Vegas, Blue Building Diagonal to La Salle Highschool，遵循哥斯达黎加共和国法律。

反洗钱政策的目标：我们力求为 ENZO FX 的所有用户和客户提供最高安全性；为此，我们通过三步账户验证来确保客户身份。 这样做的原因是为了证明登记人员的详细信息是正确的，所使用的存款方式没有被盗用或被他人使用，这也是为了建立打击洗钱的总体框架。 我们还考虑到，根据国籍和原籍、付款方式和提款方式的不同，必须采取不同的安全措施。

ENZO FX 还采取合理的措施来控制和限制 ML 风险，包括采取适当的手段。

ENZO FX 致力于根据哥斯达黎加反洗钱框架执行高标准的反洗钱 (AML)：

第 7786 号法律：第 7786 号法律：《打击非法致富法》；
第 8204 号法律：第 8204 号法律：麻醉品、精神药物、未经授权使用毒品、相关活动、洗钱和资助恐怖主义；
第 8488 号法律：加强反洗钱和反恐怖主义金融体系；
金融机构法和相关法规。

洗钱的定义

洗钱被理解为
明知财产来自犯罪活动或参与犯罪活动，却转换或转移财产，特别是金钱，以隐瞒或掩饰财产的非法来源，或帮助参与犯罪活动的任何人逃避该人或该公司行为的法律后果；
明知财产来自犯罪活动或参与犯罪活动的行为，却隐瞒或掩饰该财产的真实性质、来源、地点、处置、移动和权利或所有权；
获取、占有或使用财产时明知这些财产来自犯罪活动或协助犯罪活动；
参与、伙同他人实施、企图实施、协助、教唆、便利和参谋实施前述各点所述的任何行为。

即使产生被清洗财产的活动是在第三国境内进行的，也应视为洗钱。

ENZO FX LLC 的反洗钱组织机构

根据反洗钱法，ENZO FX LLC 指定了防止洗钱的 “最高级别”：ENZO FX LLC 的全体管理层负责。

此外，AMLCO（反洗钱合规官）和内部合规团队负责在 ENZO FX 数字平台（https://enzofx.com）内执行反洗钱政策和程序，该软件系统和公司组织结构有助于监测和监管金融活动，防止洗钱。

反洗钱办公室由综合管理部门直接负责。

反洗钱政策变化和实施要求

ENZO FX LLC 反洗钱政策的每项重大变更均需获得 ENZO FX LLC 总经理和反洗钱合规官的批准。

三步验证

步骤 1 核查：
每个用户和客户都必须在 ENZO FX 网站 (https://enzofx.com) 上完成第一步注册验证，包括存款和取款交易。 关于付款方式的选择、付款金额、存款金额、存款或取款选项以及用户/客户的国籍，第一步验证必须作为初始步骤完成。 第一步验证是用户/客户自己需要填写的申请表。 所需信息包括姓名、出生日期、常住国、性别和详细地址。

步骤 2 核查：
每个存款超过 2000 美元（两千元）或取款超过 2000 美元（两千元）的用户都必须进行第二步验证。 在完成第二步验证之前，提款或存款将被搁置。 验证步骤将引导用户或客户进入一个子页面，用户或客户必须在该页面输入自己的 ID。 用户/客户必须拍摄身份证照片。 只有正式身份证件才能用于身份验证；根据国家不同，可接受的身份证件种类也可能不同。 此外，还将对第一步验证中填写的数据是否正确进行电子检查。 电子检查将通过现有数据库进行检查，以确保所给信息与填写的表格和身份证上的姓名相符。 这些数据库可包括各种类型的记录，如政府官方记录、身份数据库或其他可公开访问并存储个人身份和文件信息的相关数据库。 如果电子测试失败或无法进行，则要求用户/客户发送当前居住地的确认函。 需要政府颁发的注册证书或类似文件。

步骤 3 核查：
每个存款超过 5000 美元或取款超过 5000 美元的用户都必须进行第三步验证。 在完成第三步验证之前，提款或存款将被搁置。 第 3 步，用户/客户将被要求提供财富来源。

客户身份识别与验证 (KYC)

在建立商业关系时正式确认客户身份，对于有关洗钱的法规和公司的 KYC 政策来说，都是一个至关重要的因素。

这种识别依赖于以下基本原则：
护照、身份证或驾驶执照复印件。 此外，还需要第二张带有用户/客户面部的照片。 除了出生日期、国籍、性别、名、姓和照片外，用户/客户还可以模糊掉其他所有信息，以保护自己的隐私。
请注意，在同一张图片中，身份证的所有四个角都必须清晰可见，除上述名称外，所有细节都必须清晰可读。 必要时，我们可能会询问所有细节。
ENZO FX 的指定人员或第三方指定服务人员可根据情况进行必要的额外检查。

地址证明
地址证明将通过使用可访问数据库的不同电子检查来完成。 如果电子测试失败，用户/客户可以选择进行人工验证。
最近三个月内寄往您注册地址的水电费账单，或证明您居住地的政府官方文件。
为了尽快完成审批程序，请确保发送的文件分辨率清晰，文件的四个角都清晰可见， 所有文字都清晰可读。 例如，电费账单、水费账单、银行对账单或任何寄给您的政府邮件。
ENZO FX 的指定人员或第三方指定服务人员可根据情况进行必要的额外检查。

资金来源
如果交易者的存款超过 5000 美元（五千元），则需要了解财富来源 (SOW) 的过程

SOW 的例子有
企业所有权
就业
继承
投资
家庭

必须清楚地了解这些财富的来源和合法性。 如果无法做到这一点，ENZO FX 的指定人员或第三方指定服务人员可能会要求提供补充文件或证明。

如果同一用户一次性存入此金额或多次交易存入此金额，账户将被冻结。 我们将以人工方式向他们发送一封电子邮件，让他们了解上述内容和网站本身的信息。

ENZO FX LLC 还要求提供银行电汇/信用卡，以进一步确保用户/客户的身份。 它还提供了有关用户/客户财务状况的补充信息。

第一步的基本文件

主要文件可通过 ENZO FX 的设置页面访问。 每个用户都必须填写以下信息：
名字
第二个名字
国籍
性别
出生日期
详细地址
文档将由人工智能保存和创建；必要时，员工可根据情况进行额外检查。

风险管理

为了应对地球上其他地区的不同风险和不同财富状况，ENZO FX LLC 将把每个国家划分为三个不同的风险区域。

区域一低风险
对于来自第一地区的每个国家，都要进行前面所述的三步核查。

第二区域中等风险
对于第二地区的每个国家，将在较低的存款、取款和小费金额下进行三步验证。 第一步照常进行。 第二步将在存入 1000 美元（一千美元）并提取 1000 美元（一千美元）后完成。 第三步将在存入 2500 美元（两千五百美元）和提取 2500 美元（两千五百美元）后完成。

区域三：高风险
高风险地区将被禁止。 高风险国家是根据国际法规、哥斯达黎加法律和我们的内部政策（如条款和条件）确定的。 高风险地区将定期更新，以适应瞬息万变的世界不断变化的环境。

额外测量

此外，由反洗钱合规官监督的内部会计团队将查找任何异常行为，并立即报告给 ENZO FX LLC 的指定人员。

根据基于风险的少数情况和广泛经验，人工员工将重新检查软件系统或其他员工之前所做的所有检查，并可能根据情况重做或做额外的审查。

此外，由现代电子分析系统支持的会计团队将查找异常行为，如在没有更长交易时段的情况下存款和取款、试图使用不同的银行账户存款和取款、国籍变更、货币变更、行为和活动变更，以及检查账户是否由其原始所有者使用。

此外，用户必须使用与存款相同的方法提取初始存款金额，以防止洗钱。

全企业风险评估

作为以风险为基础的方法的一部分，ENZO FX LLC 开展了反洗钱 “全企业风险评估”（EWRA），以识别和了解 ENZO FX LLC 及其业务线的特定风险。 反洗钱风险政策是在确定并记录其业务范围固有风险（如网站提供的服务）之后确定的。 提供服务的用户、这些用户进行的交易、银行使用的交付渠道、银行业务、客户和商业的地理位置，以及其他定性风险和新出现的风险。

反洗钱风险类别的确定基于 ENZO FX LLC 对监管要求、监管期望和行业指导的理解。 我们还采取了其他安全措施，以应对万维网带来的其他风险。 EWRA 每年重新评估一次。

持续的交易监测

ENZO FX 的反洗钱合规团队和会计团队确保进行 “持续交易监控”，以发现与客户资料相比不寻常或可疑的交易。

这种交易监测分三个层面进行：

1) 第一道控制线：
ENZO FX LLC只与值得信赖的支付服务提供商合作，这些支付服务提供商均制定了有效的反洗钱政策，以防止在未对潜在客户适当执行KYC程序的情况下，向ENZO FX LLC存入大量可疑资金。

2) 第二道控制线：
ENZO FX有限责任公司使其网络意识到，与客户、交易者或授权代表的任何接触都必须对相关账户的交易进行尽职调查。 其中特别包括
要求执行账户上的金融交易；
有关付款方式或账户服务的要求。
此外，经过调整的风险管理三步验证应随时提供有关 ENZO FX LLC 所有客户的所有必要信息。

此外，所有交易都必须接受 ENZO FX 会计团队的监督，并由总经理监督的反洗钱合规官进行监督。

提交给客户支持经理（可能通过其合规经理）的具体交易也必须接受尽职调查。

确定一项或多项交易的异常性质主要取决于对客户（KYC）的了解、客户的金融行为以及交易对手的主观评估。

这些检查将由 ENZO FX 的会计团队在现代软件系统的帮助下完成，以提高安全性。

因此，在客户账户上观察到的难以适当了解合法活动和资金来源的交易必须迅速被视为非典型交易（因为它们没有直接的正当理由）。

任何ENZO FX LLC的员工都必须告知反洗钱部门他们所观察到的任何非典型交易，并且不能将其归因于合法活动或客户已知的收入来源。

3) 第三道控制线：
作为反洗钱的最后一道防线，ENZO FX LLC 将对所有可疑和高风险用户进行人工检查，以完全防止洗钱。 如果发现欺诈或洗钱行为，将通知有关当局。

报告 ENZO FX LLC 上的可疑交易

ENZO FX LLC 在其内部程序中明确说明了工作人员的注意事项、何时需要报告以及如何进行报告。
反洗钱小组按照内部程序中详细描述的精确方法对非典型交易报告进行分析。

根据检查结果和收集到的信息，反洗钱小组：
将决定是否有必要向相应的监督和管制机构提交报告，该机构将立即把报告转交给哥斯达黎加毒品问题研究所的金融情报室；
决定是否有必要终止与客户的业务关系。

程序

反洗钱规则，包括最低 KYC 标准，将转化为 ENZO FX LLC 网站上的操作指南或程序。

记录保存

为识别身份而获取的数据记录必须在业务关系结束后至少保存五年。

所有交易数据的记录必须在交易进行或业务关系结束后至少保存五年。

这些数据将被安全加密，离线和在线存储。

培训

ENZO FX LLC 的员工将根据风险审批进行手动控制，并接受专门培训。
培训和宣传计划的使用情况反映了这一点：
根据最新的监管规定，为所有与金融有关的人员提供强制性反洗钱培训计划
为所有新员工举办反洗钱学术学习班
培训计划的内容必须根据受训者所在企业的类型和职位来确定。 这些课程由 ENZO FX LLC 反洗钱团队的反洗钱专家提供。

审计

内部审计定期制定任务并报告反洗钱活动。

数据安全

任何用户/客户提供的所有数据都将得到妥善保管，不会出售或提供给任何人。 只有在法律强制要求或为防止洗钱的情况下，才可与受影响国家的反洗钱机构共享数据。
联系我们

如果您对我们的反洗钱和 KYC 政策有任何疑问，请发送电子邮件至 support@enzofx.com 与我们联系。

如果您对我们的反洗钱和 KYC 政策或对您的账户和您的个人所做的检查有任何投诉，请通过电子邮件与我们联系： support@enzofx.com