ENZO FX (https://enzofx.com) được điều hành bởi Công ty trách nhiệm hữu hạn Enzo FX Global Markets, một công ty trách nhiệm hữu hạn được đăng ký tại República de Costa Rica với số đăng ký công ty 4062001308689, có địa chỉ đăng ký tại San Jose-San Jose Mata Redonda, Khu phố Las Vegas, Tòa nhà Blue Đường chéo đến Trường Trung học La Salle, tuân theo luật pháp của República de Costa Rica.

Mục tiêu của Chính sách AML: Chúng tôi tìm cách cung cấp bảo mật cao nhất cho tất cả người dùng và khách hàng của chúng tôi trên ENZO FX; Vì vậy, xác minh tài khoản ba bước được thực hiện để đảm bảo danh tính của khách hàng của chúng tôi. Lý do đằng sau điều này là để chứng minh rằng các chi tiết của người đã đăng ký là chính xác và các phương thức gửi tiền được sử dụng không bị đánh cắp hoặc được sử dụng bởi người khác, đó là tạo ra khuôn khổ chung cho cuộc chiến chống rửa tiền. Chúng tôi cũng đưa vào thỏa thuận rằng tùy thuộc vào quốc tịch và xuất xứ, cách thanh toán và rút tiền, các biện pháp an toàn khác nhau phải được thực hiện.

ENZO FX cũng đưa ra các biện pháp hợp lý để kiểm soát và hạn chế rủi ro ML, bao gồm cả việc sử dụng các phương tiện thích hợp.

ENZO FX cam kết các tiêu chuẩn cao về chống rửa tiền (AML) theo khuôn khổ AML của República de Costa Rica:

● Luật số 7786: Luật chống làm giàu bất hợp pháp;
● Luật số 8204: Ma túy, chất hướng thần, sử dụng trái phép ma túy, các hoạt động liên quan, rửa tiền và tài trợ khủng bố;
● Luật số 8488: Tăng cường hệ thống AML và ATF;
● Luật tổ chức tài chính và các quy định liên quan.

Định nghĩa rửa tiền

Rửa tiền được hiểu là:
● Việc chuyển đổi hoặc chuyển giao tài sản, đặc biệt là tiền, biết rằng tài sản đó có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc từ việc tham gia vào hoạt động đó, để che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc bất hợp pháp của tài sản hoặc giúp bất kỳ người nào có liên quan đến việc thực hiện hoạt động đó trốn tránh hậu quả pháp lý của hành động của người hoặc công ty đó;
● Che giấu hoặc ngụy trang bản chất thực sự, nguồn gốc, vị trí, định đoạt, di chuyển và các quyền liên quan hoặc quyền sở hữu tài sản, biết rằng tài sản đó có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc hành vi tham gia vào hoạt động đó;
● Việc mua lại, sở hữu hoặc sử dụng tài sản, biết rằng, tại thời điểm nhận, tài sản đó có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc từ việc hỗ trợ hoạt động đó;
● Tham gia, liên kết để cam kết, cố gắng cam kết và hỗ trợ, tiếp tay, tạo điều kiện và tư vấn cho việc thực hiện bất kỳ hành động nào được đề cập ở các điểm trước đây.

Rửa tiền sẽ được coi là như vậy ngay cả khi các hoạt động tạo ra tài sản được rửa được thực hiện trên lãnh thổ của một nước thứ ba.

Tổ chức AML cho ENZO FX LLC

Theo luật AML, ENZO FX LLC đã chỉ định “cấp cao nhất” để ngăn chặn ML: Toàn bộ ban quản lý của ENZO FX LLC chịu trách nhiệm.

Hơn nữa, AMLCO (Cán bộ tuân thủ chống rửa tiền) và nhóm tuân thủ nội bộ chịu trách nhiệm thực thi chính sách và thủ tục AML trong nền tảng kỹ thuật số ENZO FX (https://enzofx.com), một hệ thống phần mềm và cơ cấu tổ chức của công ty tạo điều kiện thuận lợi cho việc giám sát và điều chỉnh các hoạt động tài chính để ngăn chặn rửa tiền.

AMLCO được đặt dưới trách nhiệm trực tiếp của quản lý chung.

Thay đổi chính sách AML và yêu cầu thực hiện

Mỗi thay đổi quan trọng của chính sách ENZO FX LLC AML đều phải được sự chấp thuận của ban quản lý chung của ENZO FX LLC và cán bộ tuân thủ Chống rửa tiền.

Xác minh ba bước

Bước 1 xác minh:
Mọi người dùng và khách hàng phải hoàn thành xác minh bước một để đăng ký trên trang web ENZO FX (https://enzofx.com), cả giao dịch gửi và rút tiền. Về lựa chọn thanh toán, số tiền thanh toán, số tiền gửi, tùy chọn gửi hoặc rút tiền và quốc tịch của người dùng / khách hàng, bước xác minh một phải được hoàn thành như bước ban đầu. Bước một xác minh là một mẫu đơn đăng ký mà người dùng / khách hàng tự điền vào. Thông tin bắt buộc bao gồm tên, tên, ngày sinh, quốc gia thường trú, giới tính và địa chỉ đầy đủ.

Bước 2 xác minh:
Bước hai xác minh phải được thực hiện bởi mỗi người dùng gửi trên $2000 (hai nghìn đô la) hoặc rút tiền trên $2000 (hai nghìn đô la). Cho đến khi xác minh bước hai được thực hiện, việc rút tiền hoặc gửi tiền sẽ bị tạm dừng. Bước xác thực sẽ dẫn người dùng hoặc khách hàng đến một trang con nơi anh ta phải gửi ID của mình. Người dùng/khách hàng phải chụp ảnh giấy tờ tùy thân của mình. Chỉ có thể sử dụng ID chính thức để xác minh ID; tùy thuộc vào quốc gia, số lượng ID được chấp nhận có thể khác nhau. Cũng sẽ có một kiểm tra điện tử nếu Dữ liệu được điền từ bước xác minh một là chính xác. Kiểm tra điện tử sẽ kiểm tra thông qua các cơ sở dữ liệu có sẵn để đảm bảo thông tin đã cung cấp khớp với biểu mẫu đã điền và tên từ ID. Các cơ sở dữ liệu này có thể bao gồm nhiều loại hồ sơ khác nhau, chẳng hạn như hồ sơ chính thức của chính phủ, cơ sở dữ liệu nhận dạng hoặc các cơ sở dữ liệu có liên quan khác có thể truy cập công khai và lưu trữ thông tin về danh tính và tài liệu của các cá nhân. Nếu xét nghiệm điện tử không thành công hoặc không thể thực hiện được, người dùng / khách hàng được yêu cầu gửi xác nhận về nơi cư trú hiện tại của mình. Cần có giấy chứng nhận đăng ký của chính phủ hoặc một tài liệu tương tự.

Bước 3 xác minh:
Bước ba xác minh phải được thực hiện bởi mỗi người dùng gửi trên $5000 (năm nghìn đô la) hoặc rút tiền trên $5000 (năm nghìn đô la). Cho đến khi xác minh bước ba được thực hiện, việc rút tiền hoặc gửi tiền sẽ bị tạm dừng. Đối với bước 3, người dùng / khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp nguồn tài sản.

Nhận dạng và xác minh khách hàng (KYC)

Việc xác định chính thức khách hàng khi tham gia vào quan hệ thương mại là một yếu tố quan trọng, cả đối với các quy định liên quan đến rửa tiền và chính sách KYC của Công ty.

Việc xác định này dựa trên các nguyên tắc cơ bản sau:
● Bản sao hộ chiếu, chứng minh thư hoặc giấy phép lái xe của bạn. Ngoài ra, một hình ảnh thứ hai với khuôn mặt của người dùng / khách hàng là bắt buộc. Người dùng / khách hàng có thể làm mờ mọi thông tin ngoài ngày sinh, quốc tịch, giới tính, tên, tên thứ hai và hình ảnh để bảo mật quyền riêng tư của họ.
● Xin lưu ý rằng tất cả bốn góc của ID phải được hiển thị trong cùng một hình ảnh và tất cả các chi tiết phải có thể đọc được ngoài các tên ở trên. Chúng tôi có thể yêu cầu tất cả các chi tiết nếu cần thiết.
● Nhân viên được chỉ định của ENZO FX hoặc nhân viên dịch vụ được chỉ định của bên thứ ba có thể kiểm tra bổ sung nếu cần, tùy theo tình huống.

Giấy tờ chứng minh địa chỉ
● Bằng chứng về địa chỉ sẽ được thực hiện thông qua các kiểm tra điện tử khác nhau, sử dụng cơ sở dữ liệu có thể truy cập. Nếu kiểm tra điện tử không thành công, người dùng / khách hàng có tùy chọn để thực hiện bằng chứng thủ công.
● Hóa đơn tiện ích gần đây đã được gửi đến địa chỉ đăng ký của bạn, được phát hành trong vòng ba tháng qua hoặc một tài liệu chính thức do chính phủ thực hiện để chứng minh tình trạng cư trú của bạn.
● Để làm cho quá trình phê duyệt nhanh nhất có thể, vui lòng đảm bảo tài liệu được gửi với độ phân giải rõ ràng, nơi tất cả bốn góc của tài liệu đều hiển thị và tất cả văn bản đều có thể đọc được. Ví dụ: hóa đơn điện, hóa đơn nước, bảng sao kê ngân hàng hoặc bất kỳ bài đăng nào của chính phủ gửi cho bạn.
● Nhân viên được chỉ định của ENZO FX hoặc nhân viên dịch vụ được chỉ định của bên thứ ba có thể kiểm tra bổ sung nếu cần, tùy theo tình huống.

Nguồn vốn
Nếu một nhà giao dịch gửi hơn $5000 (năm nghìn đô la), có một quá trình hiểu nguồn gốc của sự giàu có (SOW)

Ví dụ về SOW là:
● Quyền sở hữu doanh nghiệp
● Việc làm
● Thừa kế
● Đầu tư
● Gia đình

Nguồn gốc và tính hợp pháp của sự giàu có đó phải được hiểu rõ ràng. Nếu điều này là không thể, một nhân viên được chỉ định của ENZO FX hoặc nhân viên dịch vụ được chỉ định của bên thứ ba có thể yêu cầu một tài liệu hoặc bằng chứng bổ sung.

Tài khoản sẽ bị đóng băng nếu cùng một người dùng gửi số tiền này trong một lần hoặc nhiều giao dịch tương đương với số tiền này. Một email sẽ được gửi cho họ theo cách thủ công để xem qua những điều trên và thông tin trên chính trang web.

ENZO FX LLC cũng yêu cầu chuyển khoản ngân hàng / thẻ tín dụng để đảm bảo hơn nữa Danh tính của người dùng / khách hàng. Nó cũng cung cấp thêm thông tin về tình hình tài chính của người dùng / khách hàng.

Tài liệu cơ bản cho bước một

Tài liệu chính sẽ có thể truy cập được thông qua trang cài đặt trên ENZO FX. Mỗi người dùng phải điền các thông tin sau:
● Tên
● Tên thứ hai
● Quốc tịch
● Giới tính
● Ngày sinh
● Địa chỉ đầy đủ
Tài liệu sẽ được lưu và tạo bởi AI; Một nhân viên có thể kiểm tra bổ sung nếu cần thiết dựa trên tình huống.

Quản lý rủi ro

Để đối phó với các rủi ro khác nhau và các trạng thái giàu có khác nhau ở các khu vực khác trên trái đất, ENZO FX LLC sẽ phân loại mỗi quốc gia thành ba khu vực rủi ro riêng biệt.

Khu vực một: Nguy cơ thấp
Đối với mỗi quốc gia từ khu vực một, xác minh ba bước được thực hiện như mô tả trước đó.

Khu vực hai: Nguy cơ trung bình
Đối với mỗi quốc gia từ khu vực hai, việc xác minh ba bước sẽ được thực hiện với số tiền gửi, rút tiền và tiền boa thấp hơn. Bước một sẽ được thực hiện như bình thường. Bước hai sẽ được thực hiện sau khi gửi $1000 (một nghìn đô la) và rút $1000 (một nghìn đô la). Bước ba sẽ được thực hiện sau khi gửi 2500 đô la (hai nghìn năm trăm đô la) và rút 2500 đô la (hai nghìn năm trăm đô la).

Vùng ba: Nguy cơ cao
Các khu vực có nguy cơ cao sẽ bị cấm. Các quốc gia có nguy cơ cao được xác định dựa trên các quy định quốc tế, luật pháp Costa Rica và các chính sách nội bộ của chúng tôi như Điều khoản &; Điều kiện. Các khu vực có nguy cơ cao sẽ được cập nhật thường xuyên để theo kịp môi trường thay đổi của một thế giới thay đổi nhanh chóng.

Các phép đo bổ sung

Ngoài ra, một nhóm kế toán nội bộ mà nhân viên tuân thủ AML giám sát sẽ tìm kiếm bất kỳ hành vi bất thường nào và báo cáo ngay cho nhân viên được chỉ định của ENZO FX LLC.

Theo một số ít và kinh nghiệm rộng rãi dựa trên rủi ro, nhân viên con người sẽ kiểm tra lại tất cả các kiểm tra đã được thực hiện trước đó bởi các hệ thống phần mềm hoặc các nhân viên khác và có thể làm lại hoặc thực hiện các đánh giá bổ sung tùy theo tình huống.

Ngoài ra, một nhóm kế toán được hỗ trợ bởi các hệ thống phân tích, điện tử, hiện đại sẽ tìm kiếm các hành vi bất thường như gửi và rút tiền mà không có phiên giao dịch dài hơn, cố gắng sử dụng một tài khoản ngân hàng khác để Gửi và Rút tiền, thay đổi quốc tịch, thay đổi tiền tệ, thay đổi hành vi và hoạt động, cũng như séc, nếu tài khoản được sử dụng bởi chủ sở hữu ban đầu.

Ngoài ra, người dùng phải sử dụng cùng một phương thức Rút tiền như anh ta đã sử dụng để Gửi tiền cho số tiền gửi ban đầu để ngăn chặn bất kỳ Rửa tiền nào.

Đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp

Là một phần của phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro của mình, ENZO FX LLC đã tiến hành AML “Đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp” (EWRA) để xác định và hiểu các rủi ro cụ thể đối với ENZO FX LLC và các ngành nghề kinh doanh của nó. Chính sách rủi ro AML được xác định sau khi xác định và ghi lại các rủi ro vốn có đối với các ngành nghề kinh doanh của mình, chẳng hạn như các dịch vụ mà trang web cung cấp. Người dùng được cung cấp dịch vụ, giao dịch được thực hiện bởi những Người dùng này, các kênh phân phối được ngân hàng sử dụng, vị trí địa lý của hoạt động, khách hàng và thương mại của ngân hàng và các rủi ro định tính và mới nổi khác.

Việc xác định các loại rủi ro AML dựa trên sự hiểu biết của ENZO FX LLC về các yêu cầu quy định, kỳ vọng quy định và hướng dẫn ngành. Các biện pháp an toàn bổ sung được thực hiện để xử lý các rủi ro khác mà World Wide Web mang lại. EWRA được đánh giá lại hàng năm.

Giám sát giao dịch liên tục

Nhóm tuân thủ AML và nhóm kế toán của ENZO FX đảm bảo rằng “giám sát giao dịch liên tục” được thực hiện để phát hiện các giao dịch bất thường hoặc đáng ngờ so với hồ sơ khách hàng.

Việc giám sát giao dịch này được thực hiện trên ba cấp độ:

1) Dòng điều khiển đầu tiên:
ENZO FX LLC chỉ làm việc với các Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán đáng tin cậy, tất cả đều có chính sách AML hiệu quả để ngăn chặn phần lớn các khoản tiền gửi đáng ngờ vào ENZO FX LLC diễn ra mà không thực hiện đúng các thủ tục KYC cho khách hàng tiềm năng.

2) Dòng kiểm soát thứ hai:
ENZO FX LLC làm cho mạng lưới của mình nhận thức được để bất kỳ liên hệ nào với khách hàng, nhà giao dịch hoặc đại diện được ủy quyền phải làm phát sinh việc thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên tài khoản liên quan. Cụ thể, chúng bao gồm:
● Yêu cầu thực hiện các giao dịch tài chính trên tài khoản;
● Yêu cầu liên quan đến phương tiện thanh toán hoặc dịch vụ trên tài khoản.
Ngoài ra, xác minh ba bước với quản lý rủi ro được điều chỉnh sẽ cung cấp tất cả thông tin cần thiết về tất cả khách hàng của ENZO FX LLC mọi lúc.

Ngoài ra, tất cả các giao dịch phải được giám sát bởi nhóm kế toán của ENZO FX, được giám sát bởi nhân viên tuân thủ AML, người mà tổng giám đốc giám sát.

Các giao dịch cụ thể được gửi cho người quản lý hỗ trợ khách hàng, có thể thông qua Người quản lý tuân thủ của họ, cũng phải được thẩm định.

Việc xác định bản chất bất thường của một hoặc nhiều giao dịch về cơ bản phụ thuộc vào đánh giá chủ quan liên quan đến kiến thức của khách hàng (KYC), hành vi tài chính của họ và đối tác giao dịch.

Những kiểm tra này sẽ được thực hiện bởi đội ngũ kế toán của ENZO FX với sự trợ giúp của các hệ thống phần mềm hiện đại để tăng cường bảo mật.

Do đó, các giao dịch được quan sát trên tài khoản của khách hàng mà khó có thể hiểu đúng về các hoạt động hợp pháp và nguồn gốc của tiền phải nhanh chóng được coi là không điển hình (vì chúng không thể biện minh trực tiếp).

Bất kỳ nhân viên nào của ENZO FX LLC đều phải thông báo cho bộ phận AML về bất kỳ giao dịch không điển hình nào mà họ quan sát thấy và không thể quy cho một hoạt động hợp pháp hoặc nguồn thu nhập mà khách hàng biết.

3) Dòng kiểm soát thứ ba:
Là tuyến phòng thủ cuối cùng chống lại AML, Enzo FX LLC sẽ thực hiện kiểm tra thủ công đối với tất cả người dùng đáng ngờ và có rủi ro cao hơn để ngăn chặn hoàn toàn hoạt động rửa tiền. Nếu phát hiện gian lận hoặc rửa tiền, các cơ quan chức năng sẽ được thông báo.

Báo cáo về các giao dịch đáng ngờ trên ENZO FX LLC

Trong các quy trình nội bộ của mình, ENZO FX LLC mô tả chính xác sự chú ý của nhân viên, khi nào cần báo cáo và cách tiến hành báo cáo đó.
Các báo cáo về các giao dịch không điển hình được phân tích trong nhóm AML theo phương pháp chính xác được mô tả đầy đủ trong các quy trình nội bộ.

Tùy thuộc vào kết quả kiểm tra này và dựa trên thông tin thu thập được, nhóm AML:
● sẽ quyết định có cần thiết hay không gửi báo cáo cho cơ quan giám sát và kiểm soát tương ứng, cơ quan này sẽ ngay lập tức chuyển đến Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Viện Thuốc Costa Rica;
● Sẽ quyết định có cần thiết phải chấm dứt quan hệ kinh doanh với khách hàng hay không.

Thủ tục

Các quy tắc AML, bao gồm các tiêu chuẩn KYC tối thiểu, sẽ được dịch thành hướng dẫn hoạt động hoặc các thủ tục có sẵn trên trang web của ENZO FX LLC.

Lưu trữ hồ sơ

Hồ sơ dữ liệu thu được để nhận dạng phải được lưu giữ ít nhất năm năm sau khi mối quan hệ kinh doanh kết thúc.

Hồ sơ của tất cả các dữ liệu giao dịch phải được lưu giữ trong ít nhất năm năm sau khi thực hiện các giao dịch hoặc kết thúc mối quan hệ kinh doanh.

Những dữ liệu này sẽ được an toàn và mã hóa, lưu trữ ngoại tuyến và trực tuyến.

Đào tạo

Nhân viên con người của ENZO FX LLC sẽ thực hiện kiểm soát thủ công dựa trên phê duyệt dựa trên rủi ro mà họ được đào tạo đặc biệt.
Chương trình đào tạo và nâng cao nhận thức được phản ánh bởi cách sử dụng của nó:
● Một chương trình đào tạo AML bắt buộc theo những phát triển quy định mới nhất cho tất cả mọi người liên quan đến tài chính
● Các buổi học AML học thuật cho tất cả nhân viên mới
Nội dung của chương trình đào tạo này phải được thiết lập bởi loại hình kinh doanh mà học viên đang làm việc và các vị trí họ nắm giữ. Các phiên này được thực hiện bởi một chuyên gia AML làm việc trong nhóm ENZO FX LLC AML.

Kiểm tra

Kiểm toán nội bộ thường xuyên thiết lập các nhiệm vụ và báo cáo về các hoạt động AML.

Bảo mật dữ liệu

Tất cả dữ liệu được cung cấp bởi bất kỳ người dùng / khách hàng nào sẽ được giữ an toàn và sẽ không được bán hoặc cung cấp cho bất kỳ ai khác. Chỉ khi bị pháp luật ép buộc hoặc để ngăn chặn rửa tiền, dữ liệu mới có thể được chia sẻ với cơ quan AML của quốc gia bị ảnh hưởng.
Liên hệ với chúng tôi

Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về Chính sách AML và KYC của chúng tôi, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua email: support@enzofx.com

Nếu bạn có bất kỳ khiếu nại nào về Chính sách AML và KYC của chúng tôi hoặc việc kiểm tra được thực hiện trên Tài khoản và Người của bạn, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua email: support@enzofx.com