ENZO FX (https://enzofx.com) एंजो एफएक्स ग्लोबल मार्केट्स लिमिटेड लायबिलिटी कंपनी द्वारा संचालित है, जो कंपनी पंजीकरण संख्या 4062001308689 के साथ रेपुब्लिका डी कोस्टा रिका में पंजीकृत एक सीमित देयता कंपनी है, जिसमें सैन जोस-सैन जोस माता रेडोंडा, नेबरहुड लास वेगास, ब्लू बिल्डिंग विगोनल टू ला सैल हाईस्कूल, रेपुब्लिका डी कोस्टा रिका के कानूनों का पालन किया जाता है।

एएमएल नीति का उद्देश्य: हम ENZO FX पर अपने सभी उपयोगकर्ताओं और ग्राहकों को उच्चतम सुरक्षा प्रदान करना चाहते हैं; उसके लिए, हमारे ग्राहकों की पहचान सुनिश्चित करने के लिए तीन-चरणीय खाता सत्यापन किया जाता है। इसके पीछे कारण यह साबित करना है कि पंजीकृत व्यक्ति का विवरण सही है और उपयोग किए गए जमा तरीके चोरी नहीं हुए हैं या किसी और द्वारा उपयोग नहीं किए जा रहे हैं, जो मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई के लिए सामान्य ढांचा बनाना है। हम इस समझौते को भी ध्यान में रखते हैं कि राष्ट्रीयता और मूल, भुगतान के तरीके और वापसी के आधार पर, विभिन्न सुरक्षा उपाय किए जाने चाहिए।

ENZO FX एमएल जोखिम को नियंत्रित करने और सीमित करने के लिए उचित उपाय भी करता है, जिसमें उचित साधनों को समर्पित करना शामिल है।

ENZO FX Republica de Costa के AML ढांचे के अनुसार एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) के उच्च मानकों के लिए प्रतिबद्ध है:

● कानून संख्या 7786: अवैध संवर्धन के खिलाफ कानून;
● कानून संख्या 8204: नशीले पदार्थ, साइकोट्रोपिक पदार्थ, अनधिकृत उपयोग ड्रग्स, संबंधित गतिविधियां, मनी लॉन्ड्रिंग, और आतंकवाद का वित्तपोषण;
● कानून संख्या 8488: एएमएल और एटीएफ प्रणाली का सुदृढ़ीकरण;
● वित्तीय संस्थान कानून और प्रासंगिक विनियम।

मनी लॉन्ड्रिंग की परिभाषा

मनी लॉन्ड्रिंग को इस प्रकार समझा जाता है:
● संपत्ति, विशेष रूप से धन का रूपांतरण या हस्तांतरण, यह जानते हुए कि ऐसी संपत्ति आपराधिक गतिविधि से या ऐसी गतिविधि में भाग लेने से प्राप्त होती है, संपत्ति के अवैध मूल को छिपाने या छिपाने के लिए, या किसी भी व्यक्ति की मदद करना जो इस तरह की गतिविधि में शामिल है, उस लोगों या कंपनियों की कार्रवाई के कानूनी परिणामों से बचने के लिए;
● संपत्ति के वास्तविक स्वरूप, स्रोत, स्थान, स्वभाव, आंदोलन और अधिकारों को छिपाना या छिपाना, या स्वामित्व से संबंधित, यह जानते हुए कि ऐसी संपत्ति आपराधिक गतिविधि या ऐसी गतिविधि में भाग लेने के कार्य से प्राप्त हुई है;
● संपत्ति का अधिग्रहण, कब्जा, या उपयोग, प्राप्ति के समय, यह जानते हुए कि ऐसी संपत्ति आपराधिक गतिविधि से या ऐसी गतिविधि में सहायता करने से प्राप्त हुई थी;
● पहले दिए गए बिंदुओं में उल्लिखित किसी भी कार्रवाई में भाग लेना, प्रतिबद्ध करने का प्रयास करना, प्रतिबद्ध करने का प्रयास करना और सहायता करना, प्रोत्साहित करना, सुविधा प्रदान करना और परामर्श देना।

मनी लॉन्ड्रिंग को तब भी माना जाएगा जब संपत्ति को वैध बनाने वाली गतिविधियां किसी तीसरे देश के क्षेत्र में की गई हों।

ENZO FX LLC के लिए AML का संगठन

एएमएल कानून के बाद, एंज़ो एफएक्स एलएलसी ने एमएल की रोकथाम के लिए “उच्चतम स्तर” नियुक्त किया है: एंज़ो एफएक्स एलएलसी का पूरा प्रबंधन प्रभारी है।

इसके अलावा, एक AMLCO (एंटी मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन अधिकारी) और आंतरिक अनुपालन टीम ENZO FX डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म (https://enzofx.com), एक सॉफ्टवेयर सिस्टम और कंपनी की संगठनात्मक संरचना के भीतर एएमएल नीति और प्रक्रियाओं के प्रवर्तन के प्रभारी हैं जो मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए वित्तीय गतिविधियों की निगरानी और विनियमन की सुविधा प्रदान करता है।

एएमएलसीओ को सामान्य प्रबंधन की प्रत्यक्ष जिम्मेदारी के तहत रखा गया है।

एएमएल नीति परिवर्तन और कार्यान्वयन आवश्यकताएं

ENZO FX LLC AML नीति का प्रत्येक महत्वपूर्ण परिवर्तन ENZO FX LLC के सामान्य प्रबंधन और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन अधिकारी द्वारा अनुमोदन के अधीन है।

तीन चरणों का सत्यापन

चरण 1 सत्यापन:
प्रत्येक उपयोगकर्ता और ग्राहक को ENZO FX वेबसाइट (https://enzofx.com) पर पंजीकरण के लिए चरण एक सत्यापन पूरा करना होगा, दोनों जमा और निकासी लेनदेन। भुगतान की पसंद, भुगतान की राशि, जमा की राशि, जमा या निकासी का विकल्प और उपयोगकर्ता / ग्राहक की राष्ट्रीयता के बारे में, चरण एक सत्यापन प्रारंभिक चरण के रूप में पूरा किया जाना चाहिए। चरण एक सत्यापन एक आवेदन पत्र है जिसे उपयोगकर्ता / ग्राहक को स्वयं भरने की आवश्यकता होती है। आवश्यक जानकारी में पहला नाम, दूसरा नाम, जन्म तिथि, सामान्य निवास का देश, लिंग और पूर्ण पता शामिल है।

चरण 2 सत्यापन:
चरण दो सत्यापन प्रत्येक उपयोगकर्ता द्वारा किया जाना चाहिए जो 2000 $ (दो हजार डॉलर) से अधिक जमा करता है या 2000 डॉलर (दो हजार डॉलर) से अधिक निकालता है। जब तक चरण दो सत्यापन नहीं हो जाता है, तब तक निकासी या जमा रोक दी जाएगी। सत्यापन के लिए कदम उपयोगकर्ता या ग्राहक को एक उपपृष्ठ पर ले जाएगा जहां उसे अपनी आईडी भेजनी होगी। ग्राहक को अपनी आईडी की एक तस्वीर लेनी होगी। आईडी सत्यापन के लिए केवल एक आधिकारिक आईडी का उपयोग किया जा सकता है; देश के आधार पर, स्वीकृत आईडी की विविधता अलग-अलग हो सकती है। एक इलेक्ट्रॉनिक जांच भी होगी कि चरण एक सत्यापन से भरा हुआ डेटा सही है या नहीं। इलेक्ट्रॉनिक चेक उपलब्ध डेटाबेस के माध्यम से जांच करेगा ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि दी गई जानकारी भरे हुए फॉर्म और आईडी से नाम से मेल खाती है। इन डेटाबेस में विभिन्न प्रकार के रिकॉर्ड शामिल हो सकते हैं, जैसे कि आधिकारिक सरकारी रिकॉर्ड, पहचान डेटाबेस, या अन्य प्रासंगिक डेटाबेस जो सार्वजनिक रूप से सुलभ हैं और व्यक्तियों की पहचान और दस्तावेजों के बारे में जानकारी संग्रहीत करते हैं। यदि इलेक्ट्रॉनिक परीक्षण विफल हो जाता है या संभव नहीं है, तो उपयोगकर्ता / ग्राहक को अपने वर्तमान निवास की पुष्टि में भेजना आवश्यक है। सरकार द्वारा पंजीकरण का प्रमाण पत्र या इसी तरह के दस्तावेज की आवश्यकता होती है।

चरण 3 सत्यापन:
चरण तीन सत्यापन प्रत्येक उपयोगकर्ता द्वारा किया जाना चाहिए जो 5000 $ (पांच हजार डॉलर) से अधिक जमा करता है या 5000 डॉलर (पांच हजार डॉलर) से अधिक निकासी करता है। जब तक चरण तीन सत्यापन नहीं हो जाता है, तब तक निकासी या जमा को रोक दिया जाएगा। चरण 3 के लिए, एक उपयोगकर्ता / ग्राहक से धन का स्रोत मांगा जाएगा।

ग्राहक पहचान और सत्यापन (KYC)

वाणिज्यिक संबंधों में प्रवेश पर ग्राहकों की औपचारिक पहचान मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित नियमों और कंपनी की केवाईसी नीति दोनों के लिए एक महत्वपूर्ण तत्व है।

यह पहचान निम्नलिखित मौलिक सिद्धांतों पर निर्भर करती है:
● अपने पासपोर्ट, आईडी कार्ड या ड्राइविंग लाइसेंस की एक प्रति। इसके अलावा, उपयोगकर्ता / ग्राहक के चेहरे के साथ एक दूसरी तस्वीर की आवश्यकता है। ग्राहक अपनी गोपनीयता को सुरक्षित रखने के लिए जन्म तिथि, राष्ट्रीयता, लिंग, पहला नाम, दूसरा नाम और तस्वीर के अलावा हर जानकारी को धुंधला कर सकता है।
● कृपया ध्यान दें कि आईडी के सभी चार कोनों को एक ही छवि में दिखाई देना चाहिए, और सभी विवरण ऊपर दिए गए नामों के अलावा पठनीय होना चाहिए। यदि आवश्यक हो तो हम सभी विवरण मांग सकते हैं।
● ENZO FX के एक नामित कर्मी या एक तृतीय-पक्ष नामित सेवा कर्मी स्थिति के आधार पर यदि आवश्यक हो तो अतिरिक्त जांच कर सकते हैं।

पते का प्रमाण
● पते का प्रमाण विभिन्न इलेक्ट्रॉनिक चेक के माध्यम से किया जाएगा, जो सुलभ डेटाबेस का उपयोग करते हैं। यदि कोई इलेक्ट्रॉनिक परीक्षण विफल हो जाता है, तो उपयोगकर्ता / ग्राहक के पास मैन्युअल प्रमाण बनाने का विकल्प होता है।
● हाल ही में आपके पंजीकृत पते पर एक उपयोगिता बिल भेजा गया था, जो पिछले तीन महीनों के भीतर जारी किया गया था, या सरकार द्वारा बनाया गया एक आधिकारिक दस्तावेज जो आपके निवास की स्थिति को साबित करता है।
● अनुमोदन प्रक्रिया को यथासंभव तेज बनाने के लिए, कृपया सुनिश्चित करें कि दस्तावेज़ एक स्पष्ट संकल्प के साथ भेजा गया है जहां दस्तावेज़ के सभी चार कोने दिखाई देते हैं और सभी पाठ पठनीय हैं। उदाहरण के लिए, एक बिजली बिल, पानी का बिल, बैंक स्टेटमेंट, या आपको संबोधित कोई भी सरकारी पोस्ट।
● ENZO FX के एक नामित कर्मी या एक तृतीय-पक्ष नामित सेवा कर्मी स्थिति के आधार पर यदि आवश्यक हो तो अतिरिक्त जांच कर सकते हैं।

धन का स्रोत
यदि कोई व्यापारी 5000 डॉलर (पांच हजार डॉलर) से अधिक जमा करता है, तो धन के स्रोत (एसओडब्ल्यू) को समझने की एक प्रक्रिया है।

SOW के उदाहरण हैं:
● व्यवसाय का स्वामित्व
● रोजगार
● वंशानुक्रम
● निवेश
● परिवार

उस धन की उत्पत्ति और वैधता को स्पष्ट रूप से समझा जाना चाहिए। यदि यह संभव नहीं है, तो ENZO FX के एक नामित कर्मी या एक तृतीय-पक्ष नामित सेवा कर्मी एक अतिरिक्त दस्तावेज या प्रमाण मांग सकते हैं।

यदि एक ही उपयोगकर्ता एक बार में इस राशि को जमा करता है या कई लेनदेन करता है तो खाता फ्रीज कर दिया जाएगा। वेबसाइट पर ही उपरोक्त और जानकारी के माध्यम से जाने के लिए उन्हें मैन्युअल रूप से एक ईमेल भेजा जाएगा।

ENZO FX LLC उपयोगकर्ता/ ग्राहक की पहचान सुनिश्चित करने के लिए एक बैंक वायर / क्रेडिट कार्ड भी मांगता है। यह उपयोगकर्ता/ ग्राहक की वित्तीय स्थिति के बारे में अतिरिक्त जानकारी भी देता है।

चरण एक के लिए मूल दस्तावेज़

प्राथमिक दस्तावेज़ ENZO FX पर सेटिंग पृष्ठ के माध्यम से पहुँच योग्य होगा। प्रत्येक उपयोगकर्ता को निम्नलिखित जानकारी भरनी होगी:
● पहला नाम
● दूसरा नाम
● राष्ट्रीयता
● लिंग
● जन्म की तारीख
● पूरा पता
दस्तावेज़ को एआई द्वारा सहेजा और बनाया जाएगा; स्थिति के आधार पर यदि आवश्यक हो तो एक कर्मचारी अतिरिक्त जांच कर सकता है।

जोखिम प्रबंधन

पृथ्वी पर अन्य क्षेत्रों में विभिन्न जोखिमों और धन के विभिन्न राज्यों से निपटने के लिए, ENZO FX LLC प्रत्येक राष्ट्र को जोखिम के तीन अलग-अलग क्षेत्रों में वर्गीकृत करेगा।

क्षेत्र एक: कम जोखिम
क्षेत्र एक से प्रत्येक राष्ट्र के लिए, तीन-चरणीय सत्यापन किया जाता है जैसा कि पहले वर्णित है।

क्षेत्र दो: मध्यम जोखिम
क्षेत्र दो से प्रत्येक राष्ट्र के लिए, तीन-चरणीय सत्यापन कम जमा, निकासी और टिप राशि पर किया जाएगा। चरण एक हमेशा की तरह किया जाएगा। चरण दो 1000 $ (एक हजार डॉलर) जमा करने और 1000 $ (एक हजार डॉलर) निकालने के बाद किया जाएगा। चरण तीन 2500 $ (दो हजार पांच सौ डॉलर) जमा करने और 2500 $ (दो हजार पांच सौ डॉलर) निकालने के बाद किया जाएगा।

क्षेत्र तीन: उच्च जोखिम
उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों पर प्रतिबंध लगाया जाएगा। उच्च जोखिम वाले देशों की पहचान अंतरराष्ट्रीय नियमों, कोस्टा रिका कानूनों और हमारी आंतरिक नीतियों जैसे नियम और शर्तों के आधार पर की जाती है। तेजी से बदलती दुनिया के बदलते वातावरण के साथ रहने के लिए उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों को नियमित रूप से अपडेट किया जाएगा।

अतिरिक्त माप

इसके अलावा, एक आंतरिक लेखाकार टीम जो एएमएल अनुपालन अधिकारी की देखरेख करती है, किसी भी असामान्य व्यवहार की तलाश करेगी और इसे तुरंत एनजेडओ एफएक्स एलएलसी के नामित कर्मियों को रिपोर्ट करेगी।

जोखिम-आधारित कुछ और व्यापक अनुभव के अनुसार, मानव कर्मचारी सॉफ्टवेयर सिस्टम या अन्य कर्मचारियों द्वारा पहले की गई सभी जांचों को फिर से जांचेंगे और स्थिति के अनुसार अतिरिक्त समीक्षा कर सकते हैं या कर सकते हैं।

इसके अलावा, आधुनिक, इलेक्ट्रॉनिक, विश्लेषणात्मक प्रणालियों द्वारा समर्थित एक लेखा टीम असामान्य व्यवहार की तलाश करेगी जैसे कि लंबे समय तक ट्रेडिंग सत्रों के बिना जमा करना और निकालना, जमा और निकासी के लिए एक अलग बैंक खाते का उपयोग करने का प्रयास, राष्ट्रीयता परिवर्तन, मुद्रा परिवर्तन, व्यवहार और गतिविधि में परिवर्तन, साथ ही चेक, यदि किसी खाते का उपयोग उसके मूल मालिक द्वारा किया जाता है।

इसके अलावा, एक उपयोगकर्ता को निकासी के लिए उसी विधि का उपयोग करना होगा जो उसने किसी भी मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए प्रारंभिक जमा की राशि के लिए जमा के लिए उपयोग किया था।

उद्यम-व्यापी जोखिम मूल्यांकन

अपने जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के हिस्से के रूप में, ENZO FX LLC ने ENZO FX LLC और इसकी व्यावसायिक लाइनों के लिए विशिष्ट जोखिमों की पहचान करने और समझने के लिए AML “एंटरप्राइज-वाइड रिस्क असेसमेंट” (EWRA) आयोजित किया है। एएमएल जोखिम नीति को इसकी व्यावसायिक लाइनों में निहित जोखिमों की पहचान करने और दस्तावेज करने के बाद निर्धारित किया जाता है, जैसे कि वेबसाइट द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाएं। जिन उपयोगकर्ताओं को सेवाएं प्रदान की जाती हैं, इन उपयोगकर्ताओं द्वारा किए गए लेनदेन, बैंक द्वारा उपयोग किए जाने वाले वितरण चैनल, बैंक के संचालन के भौगोलिक स्थान, ग्राहक और वाणिज्य, और अन्य गुणात्मक और उभरते जोखिम।

एएमएल जोखिम श्रेणियों की पहचान एंजो एफएक्स एलएलसी की नियामक आवश्यकताओं, नियामक अपेक्षाओं और उद्योग मार्गदर्शन की समझ पर आधारित है। वर्ल्ड वाइड वेब अपने साथ आने वाले अन्य जोखिमों का ध्यान रखने के लिए अतिरिक्त सुरक्षा उपाय किए जाते हैं। ईडब्ल्यूआरए का वार्षिक पुनर्मूल्यांकन किया जाता है।

चल रही लेनदेन की निगरानी

ENZO FX की AML-अनुपालन टीम और लेखा टीम यह सुनिश्चित करती है कि ग्राहक प्रोफ़ाइल की तुलना में असामान्य या संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने के लिए “चल रही लेनदेन निगरानी” आयोजित की जाती है।

यह लेनदेन निगरानी तीन स्तरों पर आयोजित की जाती है:

1) पहली नियंत्रण रेखा:
ENZO FX LLC पूरी तरह से विश्वसनीय भुगतान सेवा प्रदाताओं के साथ काम करता है, जिनके पास संभावित ग्राहक पर KYC प्रक्रियाओं के उचित निष्पादन के बिना ENZO FX LLC पर संदिग्ध जमा के बड़े बहुमत को रोकने के लिए प्रभावी AML नीतियां हैं।

2) दूसरी नियंत्रण रेखा:
ENZO FX LLC अपने नेटवर्क को जागरूक बनाता है ताकि ग्राहक, व्यापारी या अधिकृत प्रतिनिधि के साथ किसी भी संपर्क को संबंधित खाते पर लेनदेन पर उचित परिश्रम के अभ्यास को जन्म देना चाहिए। विशेष रूप से, इनमें शामिल हैं:
● खाते पर वित्तीय लेनदेन के निष्पादन के लिए अनुरोध;
● खाते पर भुगतान या सेवाओं के साधनों से संबंधित अनुरोध।
इसके अलावा, समायोजित जोखिम प्रबंधन के साथ तीन-चरण सत्यापन को हर समय ENZO FX LLC के सभी ग्राहकों के बारे में सभी आवश्यक जानकारी प्रदान करनी चाहिए।

इसके अलावा, सभी लेनदेन की देखरेख ENZO FX की लेखा टीम द्वारा की जानी चाहिए, जिसकी देखरेख एएमएल अनुपालन अधिकारी द्वारा की जाती है, जिसकी देखरेख महाप्रबंधक करता है।

ग्राहक सहायता प्रबंधक को प्रस्तुत विशिष्ट लेनदेन, संभवतः उनके अनुपालन प्रबंधक के माध्यम से, भी उचित परिश्रम के अधीन होना चाहिए।

एक या अधिक लेनदेन की असामान्य प्रकृति का निर्धारण अनिवार्य रूप से ग्राहक के ज्ञान (केवाईसी), उनके वित्तीय व्यवहार और लेनदेन प्रतिपक्ष से संबंधित व्यक्तिपरक मूल्यांकन पर निर्भर करता है।

ये जांच अतिरिक्त सुरक्षा के लिए आधुनिक सॉफ्टवेयर सिस्टम की मदद से ENZO FX की लेखा टीम द्वारा की जाएगी।

ग्राहक खातों पर देखे गए लेनदेन जिनके लिए वैध गतिविधियों और धन की उत्पत्ति की उचित समझ हासिल करना मुश्किल है, इसलिए, तेजी से असामान्य माना जाना चाहिए (क्योंकि वे सीधे उचित नहीं हैं)।

किसी भी ENZO FX LLC स्टाफ सदस्य को एएमएल विभाग को किसी भी असामान्य लेनदेन के बारे में सूचित करना होगा जो वे देखते हैं और ग्राहक को ज्ञात वैध गतिविधि या आय के स्रोत के लिए विशेषता नहीं दे सकते हैं।

3) तीसरी नियंत्रण रेखा:
एएमएल के खिलाफ रक्षा की अंतिम पंक्ति के रूप में, एंज़ो एफएक्स एलएलसी मनी लॉन्ड्रिंग को पूरी तरह से रोकने के लिए सभी संदिग्ध और उच्च जोखिम वाले उपयोगकर्ताओं पर मैन्युअल जांच करेगा। यदि धोखाधड़ी या मनी लॉन्ड्रिंग पाई जाती है, तो अधिकारियों को सूचित किया जाएगा।

ENZO FX LLC पर संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग

अपनी आंतरिक प्रक्रियाओं में, ENZO FX LLC अपने स्टाफ सदस्यों के ध्यान का सटीक शब्दों में वर्णन करता है, जब रिपोर्ट करना आवश्यक होता है और ऐसी रिपोर्टिंग के साथ कैसे आगे बढ़ना है।
आंतरिक प्रक्रियाओं में पूरी तरह से वर्णित सटीक पद्धति का पालन करते हुए एएमएल टीम के भीतर एटिपिकल लेनदेन की रिपोर्ट का विश्लेषण किया जाता है।

इस परीक्षा के परिणाम के आधार पर और एकत्र की गई जानकारी के आधार पर, एएमएल टीम:
● यह तय करेगा कि संबंधित पर्यवेक्षण और नियंत्रण के अंग को एक रिपोर्ट भेजना आवश्यक है या नहीं, जो इसे तुरंत कोस्टा रिकान इंस्टीट्यूट ऑन ड्रग्स की वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) को अग्रेषित करेगा;
● यह तय करेगा कि ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंधों को समाप्त करना आवश्यक है या नहीं।

प्रक्रियाओं

न्यूनतम केवाईसी मानकों सहित एएमएल नियमों को परिचालन मार्गदर्शन या प्रक्रियाओं में अनुवादित किया जाएगा जो एंजो एफएक्स एलएलसी की वेबसाइट पर उपलब्ध हैं।

रिकॉर्ड रखना

पहचान के लिए प्राप्त डेटा के रिकॉर्ड को व्यावसायिक संबंध समाप्त होने के बाद कम से कम पांच साल तक रखा जाना चाहिए।

लेनदेन के पूरा होने या व्यावसायिक संबंध समाप्त होने के बाद सभी लेनदेन डेटा का रिकॉर्ड कम से कम पांच साल तक रखा जाना चाहिए।

ये डेटा सुरक्षित और एन्क्रिप्टेड, ऑफलाइन और ऑनलाइन स्टोर होगा।

प्रशिक्षण

ENZO FX LLC मानव कर्मचारी जोखिम-आधारित अनुमोदन पर मैन्युअल नियंत्रण करेंगे जिसके लिए उन्हें विशेष प्रशिक्षण मिलता है।
प्रशिक्षण और जागरूकता कार्यक्रम इसके उपयोग से परिलक्षित होता है:
● वित्त के संपर्क में सभी के लिए नवीनतम नियामक विकास के बाद एक अनिवार्य एएमएल प्रशिक्षण कार्यक्रम
● सभी नए कर्मचारियों के लिए अकादमिक एएमएल सीखने के सत्र
इस प्रशिक्षण कार्यक्रम की सामग्री को उस व्यवसाय से स्थापित किया जाना है जिसके लिए प्रशिक्षु काम कर रहे हैं और वे जिन पदों पर हैं। ये सत्र ENZO FX LLC AML टीम में काम करने वाले एक एएमएल विशेषज्ञ द्वारा दिए जाते हैं।

ऑडिटिंग

आंतरिक लेखा परीक्षा नियमित रूप से एएमएल गतिविधियों के बारे में मिशन और रिपोर्ट स्थापित करती है।

डेटा सुरक्षा

किसी भी उपयोगकर्ता / ग्राहक द्वारा दिए गए सभी डेटा को सुरक्षित रखा जाएगा और किसी और को बेचा या प्रदान नहीं किया जाएगा। केवल कानून द्वारा मजबूर होने पर या मनी लॉन्ड्रिंग डेटा को रोकने के लिए प्रभावित राज्य के एएमएल प्राधिकरण के साथ साझा किया जा सकता है।
हमसे संपर्क करें

यदि आपके पास हमारी एएमएल और केवाईसी नीति के बारे में कोई प्रश्न हैं, तो कृपया ईमेल द्वारा हमसे संपर्क करें: support@enzofx.com

यदि आपको हमारी एएमएल और केवाईसी नीति या आपके खाते और आपके व्यक्ति पर किए गए चेक के बारे में कोई शिकायत है, तो कृपया ईमेल द्वारा हमसे संपर्क करें: support@enzofx.com